In het onderstaand overzicht wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2022.
(bedragen x € 1.000)
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rente % | |
|---|---|---|---|
Stand per 1 januari 2022 | 69.072 | 0,399% - 4,995% | |
Nieuwe leningen | 0 | ||
Reguliere aflossingen | 5.679 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2022 | 63.393 | 0,399% - 4,995% |
Het al dan niet aantrekken van geld hangt af van het verloop van kasstromen in de gemeente en het verschil tussen inkomsten en uitgaven. De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.
Gezien de huidige stand van de liquide middelen is de verwachting dat er in 2022 geen langlopende leningen worden aangetrokken.